▣ 저자 재정전략연구원 2002년 설립되어 다수의 생명보험사에서 교육을 수행하였으며 어려운 금융지식과 투자 원리를 쉽고 간명하게 전달하여 ING생명을 비롯한 많은 보험인들에게 호평을 얻고 있다. 금융상품도 결국은 경제환경 속에서 운용되는 것이기 때문에 경제와 주가의 예측을 기반으로 한 재정전략을 수립, 실행해 나가야 하고 각 상황마다 여기에 맞는 도구로서 금융상품을 활용하는 연구를 계속하고 있다.
▣ Short Summary 펀드 수탁고는 200조원을 넘었고, 적립식 펀드 수탁고는 13조원에 이르고 있다. 그러나 펀드판매 호조에 따른 낙관론에 일방적인 동의를 할 수 없는 것이 지난 99년의 현대증권 바이코리아의 실패와 일본의 실패를 뼈아픈 교훈으로 삼아야 하기 때문이다. 이에 대한 철저한 분석 없이 막연한 기대감으로 적립식 펀드에 대한 환상을 갖는 것은 금물이다. 본서에서는 적립식 펀드에 대한 철저한 분석을 시도하고 있고 이에 대한 충격적인 보고서가 실려 있다.
이 책에서는 저자가 보험사에서 수없이 행한 실전교육 경험을 살려 변액유니버설보험의 핵심사항을 알기 쉽게 요약정리하고 있고, 판매자들이 실전에서 사용할 수 있는 실전화법을 쉽고 자세한 예를 곁들인 설명으로 수록하고 있다. 보험 판매자들이 읽으면 유용하게 실전에사용할 수 있으며, 일반인들이 읽으면 친절하고 사려 깊으며 전문적인 지식을 갖춘 보험판매자의 설명을 듣는 것과 같은 느낌을 가질 수 있을 것이다.
▣ 차례 제1장 펀드투자에 대한 환상을 깨라 펀드투자, 결코 안전한 보물창고가 아니다 적립식 투자의 수익은 이렇게 분석하라 가입시기별로 수익률을 따져보자 미국의 적립식 투자의 경우는 이렇다 삼성전자에 적립식 투자를 한다면- 투자 시뮬레이션 적립식 투자를 할 때 꼭 알아야 할 핵심 포인트
제2장 적립식 펀드, 초보부터 고수까지 기본기 점검 펀드투자자는 주식을 사는 것인가? 문근영 펀드, 박주영 펀드? 평균매입단가 바로 세우기 적립식 펀드의 위험절감효과(Cost Averaging)
제3장 적립식 투자, 제대로 알면 돈 된다 위험이 절대적으로 작다 수익률 예측이 가능하다 초보 투자자에게 투자 학습으로 좋은 상품이다 평균매입단가 실습 반드시 체크해야 할 펀드 관련 세금들 적립식 펀드냐 변액보험이냐 변액보험의 핵심은 펀드변경이다
제4장 어머나, 펀드변경이 이렇게 쉬워? 펀드를 바꿔라 펀드변경에는 숨겨진 놀라운 효과가 있다 '거치투자 효과'의 위력 주가를 사지 말고 경제를 사라 선행지수는 경제의 예고편 펀드변경은 몇 번이 적당할까? 주가의 또 다른 두 친구 BSI, CSI
제5장 채권을 모르고 투자를 말하지 마라! 채권이 빠진 투자는 무모한 모험에 불과하다 채권에 대한 짧은 얘기 너무나도 쉬운 채권가격 ABC 정기예금 금리와 채권금리를 챙기자 중간에 팔면 어떻게 되나?
제6장 부자들만의 황금률을 알자 부자의 황금률1 : 역의 관계를 이해하라 부자의 황금률2 : 금리에 대한 올바른 이해가 관건이다 부자의 황금률3 : 부채를 지면 정부의 정책에 종속된다 부자의 황금률4 : 콜(call)금리를 안다
제7장 변액보험 판매 Concept Concept 없이 판매 없다 컨셉1 : 실질가치 노후연금 컨셉2 : 수도관(Water Pipe) 컨셉3 : 적립식 펀드와 VUL 사이의 기간구분을 명확히 해야 컨셉4 : 수익보다 노후대비 연금 컨셉
제8장 변액보험 판매 Process : 실전화법 초회면담(Approach) 상품제안(Presentation) 계약체결(Closing)
